Por despacho de 21 de fevereiro de 2024 nº OD-266, o Banco da Rússia revogou a licença para realizar operações bancárias da organização de crédito QIWI Bank (sociedade anônima) QIWI Bank (JSC) (reg. No. 2241, Moscou) . Em termos de ativos, a instituição de crédito ficou em 89º lugar no sistema bancário da Federação Russa1.
O Banco da Rússia tomou esta decisão de harmonia com as cláusulas 6 e 6.1 da primeira segmento do Item 20 da Lei Federalista “Sobre Bancos e Atividades Bancárias”2com base no facto de o Banco:
- violou as leis federais que regulam as atividades bancárias, muito porquê os regulamentos do Banco da Rússia, em relação aos quais o regulador tomou medidas contra ele cinco vezes nos últimos 12 meses, incluindo duas vezes introduzindo restrições à implementação de certas transações;
- violou sistematicamente os requisitos da legislação no domínio do combate à legalização (branqueamento) de produtos do violação e ao financiamento do terrorismo.
O banco não era um credor significativo para o setor real da economia. As suas atividades caracterizaram-se pelo envolvimento em transações de cocuruto risco destinadas a prometer acordos entre particulares e empresas paralelas, incluindo transferências de fundos em prol de cambistas de criptomoedas, casinos online ilegais, casas de apostas, etc., muito porquê a procura de novas formas de contornar restrições impostas pelo regulador.
Aliás, foram identificados numerosos casos de bancos que abriram carteiras QIWI utilizando dados pessoais de indivíduos sem o seu conhecimento e realizando transações com eles, o que criou riscos significativos para os cidadãos.
O QIWI Bank (JSC) não tomou medidas eficazes para reduzir os riscos nas suas atividades, apesar do trabalho de supervisão ativo do Banco da Rússia, e continuou a realizar transações de cocuruto risco.
As informações sobre transações realizadas pelo Banco que apresentam indícios de infrações penais foram enviadas pelo Banco da Rússia às agências de emprego da lei.
A cessação das atividades do Banco não terá um impacto significativo na capacidade dos cidadãos, empresários e pessoas coletivas efetuarem pagamentos e transferências, inclusive sem introdução de conta, através de outras organizações de crédito e sistemas de pagamento.
Por Despacho do Banco da Rússia de 21 de fevereiro de 2024 nº OD-267, foi nomeada uma gestão temporária para a instituição de crédito, cujas funções são atribuídas à empresa estatal “Escritório de Seguro de Depósitos”. A gestão temporária funcionará até a nomeação de um gestor judicial3 ou liquidatário4. Os poderes dos órgãos executivos da instituição de crédito foram suspensos de harmonia com as leis federais.
Informações para investidores: O banco é participante do sistema de seguro de depósitos, portanto os valores dos depósitos serão devolvidos aos depositantes5 no valor de 100% do saldo de fundos, mas não mais de 1,4 milhão de rublos no totalidade por depositante (incluindo juros acumulados sobre depósitos), levando em consideração as especificidades estabelecidas pelo Capítulo 2.1 da Lei Federalista “Sobre Seguro de Depósitos em Bancos da Federação Russa”.
O pagamento dos depósitos é realizado pelo Grupo de Empresas DIA. Informações detalhadas sobre o procedimento de pagamento podem ser obtidas pelos depositantes 24 horas por dia, ligando para a traço direta do Grupo DIA
1 De harmonia com dados de reporte de 01/02/2024.
2 A decisão do Banco da Rússia foi tomada em conexão com o descumprimento, por segmento da organização de crédito, das leis federais que regem as atividades bancárias e dos regulamentos do Banco da Rússia, violações repetidas dentro de um ano dos requisitos previstos nos artigos 6, 7 (exceto para parágrafo 3 do Item 7), 7.2 da Lei Federalista “O combate à legalização (lavagem) de produtos do violação e ao financiamento do terrorismo”, muito porquê os requisitos dos regulamentos do Banco da Rússia emitidos de harmonia com o Federalista especificado Lei, tendo em conta a emprego repetida no prazo de um ano das medidas previstas na Lei Federalista “Sobre o Banco Meão da Federação Russa”. Federação (Banco da Rússia)”.
3 De harmonia com os artigos 127 e 189.68 da Lei Federalista “Sobre Insolvência (Falência)”.
4 De harmonia com o item 23.1 da Lei Federalista “Sobre Bancos e Atividades Bancárias”.
5 Depositante – um cidadão da Federação Russa, um cidadão estrangeiro, um apátrida, incluindo aqueles envolvidos em atividades empresariais, ou uma pessoa jurídica especificada no Item 5.1 da Lei Federalista “Sobre Seguro de Depósitos em Bancos da Federação Russa”, que celebrou um contrato de repositório bancário ou um contrato de conta bancária com o banco, ou qualquer uma das pessoas especificadas em das quais obséquio o repositório foi feito e (ou) quem é o titular de um certificado de poupança, ou uma pessoa que é o titular de um conta peculiar (repositório peculiar) destinada à formação e utilização de fundos do fundo para grandes reparações de bens comuns em um prédio de apartamentos, ensejo de harmonia com os requisitos do Código de Habitação da Federação Russa.
Ao utilizar o material, é necessário um link para o Serviço de Prelo do Banco da Rússia.