Informações práticas sobre ativos digitais para escritórios familiares

Parafraseando o responsável nipónico Haruki Murakami, “O que falar quando você fala sobre ativos digitais,”Daria um bom título de livro e com extenso material de leitura. O problema é que, a menos que seja uma história, seria rapidamente irrelevante, uma vez que o mundo dos activos digitais evolui muito rapidamente. Nesta estação, no ano pretérito, ainda estávamos no que é chamado de “inverno criptográfico”, e agora a indústria tem um valor de mercado totalidade de mais de US$ 2 trilhões, com os investidores aderindo ao movimento dos fundos negociados em bolsa (ETFs) do Bitcoin.

Para os family offices, isto é relevante se estiverem investindo em novas tecnologias ou procurando novas oportunidades que possam contribuir para uma maior estratégia de gestão de patrimônio. A maioria dos relatórios globais de family offices mostram uma pequena percentagem de alocação para ativos digitais, se houver, mas é provável que isso mude à medida que a indústria se torna mais regulamentada e seguro, a compreensão cresce e as principais vias de exposição aumentam. É simples que existe o favor financeiro potencial da exposição direta, mas também os meios para investir na tecnologia blockchain subjacente, que por si só oferece casos de uso poderosos.

A Simple organizou uma recente discussão online sobre o tema dos ativos digitais a partir da perspectiva de um family office, com quatro painelistas de family offices e prestadores de vários serviços, abordando vários subtemas, para responder perguntas e sugerir uma abordagem para nascente mercado dinâmico. Na verdade, havia muito o que falar, mas cá estão alguns dos destaques práticos que os family offices devem considerar.

Entenda o raciocínio

Para family offices, um lugar fácil para encetar é com o “porquê” que pode ajudar a definir seu caminho e esclarecer o que eles buscam obter com essa exploração. Com as tecnologias blockchain a mostrar potencial para ajudar os esforços humanitários, desde a inclusão financeira até à distribuição transparente da ajuda, há muito mais a considerar do que simplesmente comprar ativos digitais porquê investimentos.

“Quais são as motivações? As motivações são geradoras de rendimento? Estreia? Nesse caso, há uma série de oportunidades correlacionadas aos níveis de risco. Eles são filantrópicos ou humanitários?” perguntou Ben Wiener da Benaiah Co. em Dakota do Sul, uma empresa de investimento boutique focada exclusivamente em ativos digitais, expandindo sobre porquê as considerações vão além dos retornos financeiros: “Nos EUA, tendemos a ver os ativos digitais principalmente porquê oportunidades de investimento, mas em outros países é substancialmente dissemelhante disso. Portanto acho que a motivação é onde você começa.”

Explore rotas de exposição de ativos digitais

Os family offices podem não querer submergir de cabeça na exposição direta aos ativos digitais, embora, se assim o decidirem, a institucionalização em curso significa que hoje existem mais formas do que nunca de o fazer. “Há muitas maneiras diferentes de um family office obter exposição ao surgimento da tecnologia blockchain, porquê capital de risco, capital privado e diretamente em ativos digitais. Acredito que você precisa ser diversificado, pelo menos se quiser uma abordagem holística”, aconselhou Adrian Larsen, do multi-family office dinamarquês Aros Capital.

As oportunidades com empresas que estão a desenvolver novas ofertas e soluções baseadas na tecnologia blockchain podem ser particularmente adequadas para family offices, tal qual capital pode fazer uma diferença notável na aceleração de alguns destes projetos.

Encontre os parceiros certos

A menos que estejam ativamente envolvidos e conectados ao espaço dos ativos digitais, os family offices precisarão encontrar parceiros confiáveis ​​para trabalhar e, porquê qualquer setor, devem ser aqueles que têm a experiência e a compreensão corretas de suas necessidades.

“Você precisa primeiro pensar se deseja a autocustódia ou se deseja encontrar um provedor de custódia. Você precisa ter qualquer tipo de dados e qualquer tipo de solução em torno dos dados”, sugere Larsen, acrescentando que: “Por último, eu diria que se você está focando exclusivamente no paisagem mercantil, ou você precisa de um parceiro mercantil que possa mourejar com o negocia para você, ou se você quiser exclusivamente fazê-lo passivamente, você também precisa pensar em porquê pode realmente implementar isso e exclusivamente esperar.”

Adote uma abordagem global, principalmente

Com a descentralização no núcleo da oferta de ativos digitais, adotar uma abordagem global faz todo o sentido. Um family office vai querer trabalhar com os melhores prestadores de serviços e isso significa ir além das opções regionais. “Se você não está tentando contratar os melhores provedores de serviços ao volta do mundo, logo você tem uma chance maior de risco e também de não executar a estratégia”, recomenda Amila Dissanayake da Chainalysis, uma empresa líder em blockchain. empresa de estudo, embora acrescente que nascente não é o caso em todas as áreas: “Acho que há uma exceção, que é pensar nos seus requisitos de conformidade. Eles variam muito de jurisdição para jurisdição, logo essa é a única espaço em que sinto que um perito lugar pode ser mais útil, porque há muita variedade dependendo de onde você está no mundo.”

Entenda a tecnologia de ativos digitais

Com family offices focados na gestão de patrimônio de longo prazo, o gerenciamento de riscos é de extrema valimento. Quando se trata de novas classes de activos, isto não significa manter uma pequena alocação de carteira, mas também requer uma compreensão mais profunda do espaço e do que se passa nos bastidores.

Com os ativos digitais, isto exige aprofundar-se na tecnologia, uma vez que destinar qualquer tempo para compreender o seu funcionamento ajuda a compreender os riscos envolvidos. A devida diligência é mormente importante em um setor onde há novas ofertas de novas empresas e onde muitas criptomoedas e ofertas relacionadas tiveram uma vida útil curta e tumultuada.

“Acho que é muito importante reconhecer o que as pessoas estão realmente fazendo quando criam novos tokens e projetos: estão literalmente criando novos jogos”, aconselhou Jameson Lopp, renomado engenheiro de software, colunista e cofundador da Lar, acrescentando: “O risco é que você veja exclusivamente as regras do jogo que estão sendo comercializadas para você, e é por isso que tantos golpes neste espaço podem ser tão populares, porque muitas pessoas não olham nos bastidores para ver o que são as regras reais do jogo.”

Uma coisa que a discussão destacou e teve harmonia unânime entre os envolvidos foi que ainda estamos na período inicial da indústria, que tem exclusivamente 15 anos. Esta período e a incerteza que a acompanha também significam que existe um enorme potencial sobre a forma porquê evolui e o que ainda irá gerar. “Por mais fascinante e surpreendente que seja a tecnologia, acho que estamos exclusivamente começando”, diz Wiener, acrescentando: “Estamos exclusivamente virando a esquina, e o raciocínio é que ainda não vimos, de uma emprego descentralizada ponto de vista, muito do que prevejo será construído.”

Direções porquê a exploração da tecnologia blockchain fortalecida pela lucidez sintético, a construção de outros usos humanitários e o potencial de tokenização de ativos do mundo real são exclusivamente algumas áreas que se destacam em uma visão universal do mercado de ativos digitais. Depois, há também a fascinante convergência com o mundo financeiro tradicional e porquê isso irá intercorrer. Esta foi exclusivamente uma discussão, mas, além de alguns insights práticos, confirmou definitivamente que quando se fala sobre ativos digitais, há realmente muito o que falar.