As empresas em áreas porquê os serviços financeiros e os seguros vivem e morrem pelos seus dados – especificamente, até que ponto podem utilizá-los para compreender o que as pessoas e as empresas farão a seguir, um processo que está a tornar-se cada vez mais subjugado pela IA. Agora, uma startup chamada Finbourne, fundada no meio financeiro de Londres, construiu uma plataforma para ajudar as empresas financeiras a organizar e utilizar mais os seus dados em IA e outros modelos. Está anunciando £ 55 milhões (US$ 70 milhões) em financiamento, que usará para expandir seu alcance fora da Square Mile.
A Highland Europe e o patrocinador estratégico AVP (o braço de risco da gigante de seguros AXA) estão co-liderando a Série B, que avalia a empresa em pouco mais de £ 280 milhões (US$ 356 milhões) pós-dinheiro.
Thomas McHugh, o CEO que cofundou a Finbourne, disse ao TechCrunch que teve a teoria da startup depois de muitos anos trabalhando porquê exegeta sênior na cidade, a maioria deles no Royal Bank of Scotland. Um desses anos foi 2008, ano em que o RBS, na profundeza o maior banco do mundo, se viu dramaticamente à orla do colapso, depois de ter sido sobreexposto ao contágio dos empréstimos subprime.
A grande mudança ocorreu internamente na forma de uma enorme reorganização.
Anteriormente, todo o banco estava organizado numa série de silos de negócios, o que resultava não exclusivamente na forma porquê as pessoas operavam, mas também na forma porquê os dados dentro delas funcionavam. Tudo isso custou uma riqueza para ser executado, custos que precisavam ser cortados com urgência. “Tivemos que expulsar centenas de milhões de custos do negócio em muito pouco tempo”, lembrou ele.
Eles decidiram seguir o exemplo do mundo nascente, mas em rápido desenvolvimento, dos serviços em nuvem. A AWS, fundada em 2006, já existia há exclusivamente dois anos, mas as equipes de dados perceberam que ela apresentava um protótipo sedutor e comparativo de porquê um banco poderia armazenar e usar dados. Por isso, também adoptou uma abordagem consolidada e federada do problema.
“Conseguimos basicamente erigir uma enorme quantidade de tecnologia que funcionou em todas as classes de ativos. As pessoas até logo diziam que isso não era realmente verosímil. Mas tínhamos um motivo incrível para mudar e, a partir disso, sabíamos que poderíamos erigir uma tecnologia melhor, uma tecnologia muito mais escalável”, disse McHugh. Os sistemas de capital, rendimento fixo e crédito, disse ele, todos anteriormente geridos porquê sistemas separados, estavam agora numa única plataforma.
A crise financeira do Reino Uno de 2008 foi uma montanha-russa que, se não fosse completamente desequilibrado, teria definitivamente deixado de crer que seria capaz de resistir e enfrentar qualquer tipo de duelo. É evidente que isso acabou levando McHugh a assumir a mais arriscada de todas as coisas nos negócios: uma startup.
Finbourne pode ter as suas raízes na forma porquê McHugh e outros membros da sua equipa enfrentaram o duelo de erigir serviços de dados mais eficientes no seu banco, mas também desenvolveu a teoria, refletindo e moldando a forma porquê as empresas de serviços financeiros compram TI hoje. Assim porquê as empresas que possuem extensas operações de vendas podem usar o Salesforce (ou uma plataforma concorrente) em vez de erigir seu próprio software, a aposta de Finbourne é que as empresas financeiras farão cada vez mais o mesmo: trabalhar com empresas externas em procura de ferramentas para executar suas operações, em vez de erigir seus ter.
Isso inevitavelmente também se enquadra na forma porquê os bancos e outras entidades do setor de serviços financeiros estão trabalhando cada vez mais com a IA.
Hoje os produtos da empresa incluem o armazenamento de dados operacionais LUSID; livros de registro de investimento e contabilidade (usados na estudo de gestão de ativos); uma plataforma de gerenciamento de portfólio que rastreia posições, caixa, lucros e perdas e exposição; e uma instrumento de virtualização de dados. McHugh disse que Finbourne também está ajudando a gerenciar porquê as empresas lidam com seus dados para modelos de treinamento, uma superfície onde é provável que se envolva mais.
Parece que a principal epílogo cá é que não existe um líder óbvio, e os bancos não querem compartilhar dados com outros bancos, logo estão treinando para evitar que isso aconteça – um processo que também ajuda os clientes a controlar mais rigorosamente os resultados e evitar que “alucinações” apareçam na imagem. O código desimpedido está desempenhando um papel importante na forma porquê apresenta opções mais flexíveis aos usuários finais.
“O que vimos é que os clientes não querem que nenhum dos modelos que escrevemos ou usamos seja treinado nos dados de terceiros”, disse ele. “Vemos isso com muita força. Fazemos isso porque, ao não podermos usar a foto de outra pessoa, essas modelos são menos capazes de ter alucinações.”
Finbourne tem uma grande variedade de concorrentes atualmente. Os rivais de gestão de ativos, por exemplo, incluem Aladdin da Blackrock, SimCorp, State Street Alpha e Goldensource; concorrentes alternativos de gestão de ativos incluem Broadridge, Enfusion, SS&C Eze e Maia. BNY Mellon Eagle, Rimes, Clearwater Analytics e IHS Markit oferecem ferramentas para proprietários de ativos; e os serviços de ativos incluem empresas porquê FIS, Temenos, Denodo, SS&C Advent e NeoXam.
O indumento de ter tantos pode ser um motivo suasório para alguém adotar uma abordagem mais simplificada de trabalhar com exclusivamente um – um caminho que empresas porquê Fidelity International, London Stock Exchange Group, Baillie Gifford, Northern Trust e Pension Insurance Corporation ( PIC) estão tomando.
“Nos últimos anos, Finbourne construiu uma plataforma SaaS revolucionária que está permitindo que muitas das maiores instituições financeiras do mundo passem de soluções legadas isoladas para uma arquitetura de dados moderna, permitindo visibilidade totalidade em tempo real e tomada de decisão ideal”, disse Tony Zappala, sócio da Highland Europe, em transmitido.
“Quando a equipe me mostrou pela primeira vez, em 2020, que poderia integrar dados de investimento de todo o universo de ativos detidos pelos gestores em uma única plataforma, eles me fisgaram”, acrescentou Imran Akram, sócio universal da AXA Venture Partners. “Hoje, oriente é um diferenciador evidente e mormente importante para a vaga emergente de IA.”