Revolucionando os seguros com tecnologia baseada em dados #ÚltimasNotícias

Publicamos recentemente uma lista de 10 ações de pequena capitalização com alto potencial. Neste artigo, vamos dar uma olhada na posição da Root, Inc. (NASDAQ:ROOT) em relação a outras ações de pequena capitalização com alto potencial.

À medida que transitamos de um verão tumultuado nos mercados financeiros, caracterizado por expectativas crescentes de cortes nas taxas de juro e os consequentes impactos nos desempenhos das ações e das obrigações, os investidores navegam agora num cenário de maior volatilidade e incerteza. O segmento de pequena capitalização do mercado de ações tem atraído cada vez mais atenção em 2024, à medida que as expectativas de uma mudança na política monetária continuam a evoluir. Desde o início de Julho, as empresas mais pequenas registaram um desempenho notavelmente superior ao dos seus pares de maior dimensão, sinalizando um apetite robusto por estas acções, apesar da actual incerteza económica. Esta tendência despertou o interesse entre os investidores que procuram oportunidades potenciais de elevado crescimento num ambiente de mercado mais volátil.

Nancy Prial, co-CEO e gerente sênior de portfólio da Essex Investment Management, compartilhou sua perspectiva otimista para ações de pequena capitalização em uma entrevista recente à CNBC em 30 de setembro. Prial espera que as ações de pequena capitalização ganhem impulso como resultado dos cortes nas taxas que têm já ocorreram e reduções adicionais esperadas. De acordo com Prial, as ações de pequena capitalização permanecem sub-propriedades no mercado e representam apenas uma pequena percentagem do mercado acionista global. Ela destacou que as condições estão maduras para um forte desempenho das empresas mais pequenas, desde que haja um aumento de confiança ao navegar numa aterragem suave em vez de numa recessão.

Prial enfatizou que a selecção de acções será crítica neste ambiente, uma vez que nem todas as acções de pequena capitalização beneficiarão igualmente de cortes nas taxas. Ela prevê que algumas empresas de pequena capitalização poderão registar um crescimento dos lucros na ordem dos 15% a 20% no próximo ano, impulsionadas por fundamentos sólidos e modelos de negócio orientados para o crescimento. De acordo com Prial, embora os índices mais amplos possam não proporcionar o mesmo nível de retornos, empresas selecionadas dentro do segmento têm potencial para apresentar um desempenho superior significativo.

À medida que as perspectivas para o mercado de pequena capitalização melhoram, sectores como o da tecnologia também estão preparados para beneficiar dos avanços na inteligência artificial e na automação. Prial mencionou que estas áreas poderiam impulsionar a inovação e o crescimento no segmento de pequena capitalização, oferecendo oportunidades atraentes para os investidores. Com sinais claros dos bancos centrais e desenvolvimentos tecnológicos contínuos, as pequenas empresas estão posicionadas para capitalizar as tendências emergentes, tornando-as uma opção atractiva para aqueles que procuram diversificar e explorar acções de elevado potencial no último trimestre do ano.

A história continua

Tom Lee, chefe de pesquisa da Fundstrat Global Advisors, concorda com um sentimento igualmente otimista. Lee acredita que a recente volatilidade nas ações de pequena capitalização faz parte de um processo plurianual de liquidação, impulsionado por dados económicos e pelas expectativas dos investidores. Apesar da imprevisibilidade, Lee espera uma recuperação significativa nas ações de pequena capitalização assim que houver clareza sobre o ciclo de corte das taxas. Ele observa que as pequenas capitalizações, que normalmente são negociadas a 10 vezes a relação preço/lucro futuro, oferecem melhores perspectivas de crescimento dos lucros do que muitas ações de crescimento de mega capitalização. Para Lee, a flexibilização da política monetária e a melhoria dos fundamentos tornam as pequenas capitalizações uma compra convincente, mesmo face à volatilidade no curto prazo.

Um dos principais impulsionadores do interesse renovado em ações de pequena capitalização é a antecipada flexibilização da política monetária por parte dos bancos centrais. À medida que a inflação arrefece e o crescimento económico abranda, os analistas esperam amplamente uma série de cortes nas taxas nos próximos meses. Os custos de financiamento mais baixos beneficiariam as empresas de pequena capitalização, que muitas vezes dependem de empréstimos bancários tradicionais em vez de acederem aos mercados de obrigações empresariais como os seus homólogos de maior dimensão. Como resultado, é provável que as empresas mais pequenas beneficiem mais directamente dos esperados cortes nas taxas, tornando-as oportunidades de investimento atractivas à medida que a economia começa a recuperar.

Embora o otimismo esteja aumentando, investir em ações de pequena capitalização traz riscos. Uma parte significativa destas empresas reportou lucros negativos durante o ano passado, enfatizando a necessidade de uma abordagem selectiva. Os analistas recomendam que se concentre em sectores lucrativos, como o financeiro, os serviços públicos e o consumo discricionário, que demonstraram resiliência apesar dos ventos económicos contrários. O setor financeiro, por exemplo, proporcionou lucros robustos, enquanto os serviços públicos tiveram um bom desempenho, embora representem uma parcela menor da capitalização de mercado.

Ao diversificar as carteiras com investimentos de pequena capitalização estrategicamente seleccionados e ao alavancar o poder estabilizador das obrigações, os investidores podem posicionar-se não só para resistir às flutuações do mercado, mas também para prosperar no ambiente económico em evolução. O restante de 2024 poderá muito bem ser um período crucial para ações de pequena capitalização, proporcionando oportunidades para aqueles dispostos a assumir os riscos e recompensas associados.

Nossa Metodologia

Para este artigo, usamos o rastreador Finviz e identificamos 20 ações com capitalização de mercado inferior a US$ 2 bilhões e com classificações de compra ou equivalente a compra e preço traget 40% acima do preço atual dos analistas em 5 de outubro. de 100% em valor no acumulado do ano em 2024. Em seguida, examinamos os dados do Insider Monkey sobre 912 fundos de hedge no segundo trimestre de 2024. Reduzimos nossa lista a 10 ações mais amplamente detidas por investidores institucionais e as classificamos em ordem crescente de número de fundos de hedge que possuem participações neles no segundo trimestre de 2024.

Na Insider Monkey, somos obcecados pelas ações que os fundos de hedge acumulam. A razão é simples: a nossa investigação demonstrou que podemos superar o mercado imitando as principais escolhas de ações dos melhores fundos de hedge. A estratégia do nosso boletim informativo trimestral seleciona 14 ações de pequena e grande capitalização a cada trimestre e teve um retorno de 275% desde maio de 2014, superando seu benchmark em 150 pontos percentuais (veja mais detalhes aqui).

Um agente de seguros experiente explicando os benefícios de um produto de seguro a um cliente.

Root, Inc.

Número de titulares de fundos de hedge: 11

Valor de mercado em 5 de outubro: 598,20 milhões

Preço-alvo médio dos analistas em 5 de outubro: US$ 70,43

Ganho acumulado no preço das ações no ano: 280,53%

(NASDAQ: ROOT) é uma seguradora de pequena capitalização nos Estados Unidos especializada em seguros de automóveis, residenciais e locatários. A empresa emprega um modelo direto ao consumidor, atendendo os clientes principalmente por meio de seus aplicativos móveis e website, bem como por meio de canais digitais e de mídia, parceiros de distribuição e agências. Com sede em Columbus, Ohio, a Root, Inc. (NASDAQ:ROOT) foi fundada em 2015 e rapidamente se estabeleceu como um player inovador no setor de seguros por meio de sua abordagem baseada em dados e tecnologia avançada.

(NASDAQ:ROOT) se destaca como uma ação de pequena capitalização com alto potencial devido ao seu forte desempenho financeiro e ao uso eficaz de ciência de dados proprietária para agilizar as operações e melhorar o atendimento ao cliente. Para o segundo trimestre de 2024, a Root relatou lucro operacional de US$ 4 milhões e EBITDA ajustado positivo de US$ 12 milhões, ambos alcançados pelo segundo trimestre consecutivo. O prejuízo líquido da empresa foi de US$ 8 milhões, uma melhoria significativa de 79% ano após ano. A subscrição disciplinada da Root, Inc. (NASDAQ:ROOT) e o foco na redução de despesas contribuíram para um índice de perda bruta de 61,6%, demonstrando sua eficiência operacional e fortes capacidades de gerenciamento de risco.

O canal direto da empresa é a sua principal fonte de novos negócios e continua a apresentar um forte potencial de crescimento. A Root aproveita sua tecnologia proprietária e modelos de aprendizado de máquina para otimizar preços e oferecer uma melhor experiência aos clientes. Essa abordagem permitiu que a Root alcançasse alguns dos melhores índices de perdas do setor, mantendo o foco na lucratividade. Além disso, a Root, Inc. (NASDAQ:ROOT) fez progressos substanciais em seu canal de parceria, aumentando os novos escritos em 120% ano após ano. Com mais de uma dúzia de parceiros e um pipeline robusto de oportunidades adicionais, a empresa está bem posicionada para impulsionar ainda mais o crescimento.

As fortes métricas financeiras da Root, Inc. (NASDAQ:ROOT), incluindo um índice de perda bruta no período de acidentes de 62% e fluxo de caixa operacional positivo pelo quarto trimestre consecutivo, são uma prova de sua estratégia disciplinada e uso eficaz de dados. À medida que a Root, Inc. (NASDAQ:ROOT) continua a expandir sua presença e a integrar sua tecnologia em novos canais, ela tem potencial para se tornar uma operadora líder de seguros de linhas pessoais nos EUA.

No geral, RAIZ ocupa o 8º lugar em nossa lista de ações de pequena capitalização com alto potencial. Embora reconheçamos o potencial de crescimento do ROOT, a nossa convicção reside na crença de que algumas ações de IA são mais promissoras para proporcionar retornos mais elevados e fazê-lo num prazo mais curto. Se você está procurando uma ação de IA que seja mais promissora que a ROOT, mas que seja negociada a menos de 5 vezes o seu lucro, confira nosso relatório sobre o estoque de IA mais barato.

LEIA A SEGUINTE: Oportunidade de US$ 30 trilhões: 15 melhores ações de robôs humanóides para comprar, de acordo com Morgan Stanley e Jim Cramer, afirma que a NVIDIA ‘se tornou um terreno baldio’.

Divulgação: Nenhuma. Este artigo foi publicado originalmente no Insider Monkey.